今回の投稿では30代サラリーマンのトナのリアルな資産状況とポートフォリオを公開して行きます。
前回に引き続き4ヶ月目の公開となります。
2021年8月1日時点の総資産
前回の資産状況は下記の記事にまとめているので、もしよかったら先にこちらからどうぞ。
2021年9月1日時点の総資産
(クリックで拡大できます)
2021-09-01時点の総資産額は6,673,571円（先月から+222,697円）でした。
| 2021年09月 | 2021年08月 | |
|---|---|---|
| 現金 | 3,422,569円 (51.3%) | 3,295,877円 (51.5%) |
| 日本株 | 1,486,931円 (22.3%) | 1,401,508円 (21.7%) |
| 米国株 | 858,454円 (12.9%) | 832,444円 (12.9%) |
| 米国債権 | 38,383円 (0.6%) | 38,330円 (0.6%) |
| 金 金ETF | 56,726円 (0.9%) | 58,855円 (0.9%) |
| 投資信託 | 793,036円 (11.9%) | 730,656円 (11.3%) |
| 暗号資産 | 17,471円 (0.3%) | 93,203円 (1.4%) |
現金の割合は先月と同等
先月から13万ほどプラスになった現金ですが、ポートフォリオの割合で言うと先月よりも0.2%減少。
| 2021年09月 | 2021年08月 | |
|---|---|---|
| 現金 | 3,422,569円 (51.3%) | 3,295,877円 (51.5%) |
最近は少し株式市場がバブルな雰囲気なのでこの現金割合はちょうど良いと感じています。
また今回の13万のプラスは本業からの収入と、後述する仮想通貨の売却からによるものとなります。
保有している日本株が微増
単元で保有している株が2銘柄、そして高配当株ポートフォリオの銘柄として購入しているのが40銘柄弱あります。
8月はそれらがどれもバランス良く微増という結果に終わりました
| 2021年09月 | 2021年08月 | |
|---|---|---|
| 日本株 | 1,486,931円 (22.3%) | 1,401,508円 (21.7%) |
先月時点ではマイナスになっていたJAL日本航空も8月下旬から徐々に上げてきており、今ではプラスになっています。
JAL日本航空については下記の記事にもまとめているので、もし良かったら参考にしてみてください。
米国株はあまり変化なし
米国株858,454円 (12.9%)の内訳としては下記の様になっています。
(クリックで拡大できます)
新規で追加した銘柄はPLTRで割合としては6.1%保有しています。
また8月30日の決算を受けてZoomの株価が暴落しましたが、Netflixの株が最近好調だったため、トータルで見るとあまり変化なしという状態になっています。
GDRXが最近少しずつ上ってきているので今後の成長にも少し期待です。
仮想通貨（暗号資産）はビットコイン以外を売却
先月までは9.3万円ほど保有していた暗号資産ですが、中旬頃にIOSTとENJコインを売却して現在はビットコインのみを保有している状態となります。
| 2021年09月 | 2021年08月 | |
|---|---|---|
| 暗号資産 | 17,471円 (0.3%) | 93,203円 (1.4%) |
ポートフォリオでの割合も1.4%から0.3%に下がりましたが、暫くはこの状態で様子見をし、もし9月や10月に暗号資産が全体的に下げてきたら再購入をしようと考えています。
積立NISAの運用実績
ポートフォリオの11.9%を占める投資信託の殆どは積立NISAにて運用を行っています。
2020年4月から始めた積立NISAも1年5ヶ月積み上げてきました。
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ちょうど始めたのがコロナによる暴落が起きている2020年4月だったと言うこともあり、現在は32.43%と言う驚異のトータルリターンを叩き出しています。
今後は価格がより安定してくる事が予測されるので、数年後には半分以下の15%ぐらいになっているのではと予想しています。
ただ積立NISAは何も考えずに淡々と積み上がっていくので一番楽な投資と言っても過言ではないなと感じています。
今後も余程のことがない限りは年間の上限である40万を投資していきます。
高配当株投資による配当金推移
2020年8月から始めた日本株の高配当株購入も運用歴が1年を超えました。
現在はネオモバ保有資産が827,631円、年間配当金が32,800円になりました。
(クリックで拡大できます)
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先月末時点では年間配当金が30,360円だったので+2,440円となりました。
- 4502: 武田薬品工業(2株)
- 5857: アサヒホールディングス (10株)
- 8591: オリックス (2株)
- 8593: 三菱HCキャピタル (8株)
- 9433: KDDI (4株)
7月は10銘柄近く買い増しをしましたが、8月はどれも割高感が否めなかったのであまり買い増しをしませんでした。
オリックスはいつもどおり定期買付で自動購入してます。
定期買付に興味がある方は下記の記事に内容をまとめたので良かったら参考にしてみてください。
今月も資産が増加
8月は下旬付近に株価の上昇がありましたが、7月と比べると若干弱い相場でした。
しかし本業からの安定した収入を軸に今月も20万以上の資産増加をさせる事ができました。
このペースで行けば年内には資産合計750万、来年末には大台の1,000万を目指せそうなのでこれからも稼ぐ力を養いつつ投資も頑張って行きます。
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